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7年本利攤,最高9000萬
每借100萬,月還14,609元
平均每月還利息2,704元,本金11,905元
7年84個月總計還122.7萬

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全省農地建地個人銀行農地貸款,
一人500萬,15年還, 年息4%
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公司信貸 工廠大額貸款
銀行建地貸款年息4~8%
銀行房屋二胎6%
公司名下房屋貸9成
全省農建地個人貸款年息4%

申請條件

● 持有土地(農地、建地)持分可。

● 持有房屋,坪數不限,屋齡不拘。

● 20歲以上皆可辦理(沒有銀行65歲以上不可辦理的限制)。

● 向銀行貸款者,或未貸款者。 ● 已經向當舖或私人借貸者(可代償)。

● 負債比過高,銀行退件,個人信用瑕疵皆可辦理。

● 免徵信,免保人(退票,卡債過高,房貸遲繳)皆可承作。 申請需備文件

● 身分證正本,印鑑證明。

● 土地,建物所有權狀(正本)。

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*建蔽率:

建蔽率乃指一塊建築基地內,其建築物之最大水平投影面積(即建築面積)占基地面積之比例。 建蔽率是房屋投影面積與基地面積的比率,建蔽率小空地面積大,建蔽率大空地面積小。
例:基地面積 100坪,建蔽率為 60%, 則建築面積 為100坪 x 60% = 60坪。建蔽率的設立,旨在規定建地必須留有空地,以維持環境品質。

*容積率 : 

建築物地面上各層樓地板面積之和與建築基地面積的比率(不包括地下層及屋頂突出物 。簡言之即建坪與地坪之比。
例:基地面積 100坪, 容積率為 225%,則總樓地板面積為100坪 x 225% = 225坪。

實施容積率的目的:

1 有效控制都市建築物之密度及人口分佈

2 增加建築物造型的彈性,使都市景觀豐富有趣

3 改善建築基地的實質環境品質,增加空地的有效性

*建蔽率與容積率的關係:

兩者同為都市計劃中控制土地使用強度的法規。容積率是以建築總樓層地板面積和基地面積之比來限定其使用密度;建蔽率則以建築物之最大投影面積和基地面積之比來限制其使用密度。

在相同的地基上,相同的容積率可以有不同的建蔽率,例如在100坪的地基上,限制容積率為180%,設計師卻可以有不同的設計,如果設計為九層樓且每層樓板面積都是20坪 ,則其建蔽率為20%,容積率為180%,或者設計為六層樓且每層樓板面積都是30坪,則其建蔽率為30%,容積率亦為180%,或設計為三層樓且每層樓板面積都是60坪 ,則其建蔽率為60%,容積率亦為180%。

*建蔽率屬平面管制,容積率則屬立體管制

建蔽率是房屋投影面積與基地面積的比率,比率愈低則留下的空地愈大。
例如:100坪 基地上房屋的投影面積為20坪,則建蔽率為20%。建蔽率小空地面積大, 建蔽率大空地面積小。
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*【台灣 都市用地】各使用分區之建蔽率不得超過下列規定。但本細則另有規定者外,不在此限:

  長沙、大連、杭州、青島4個城市已連續3個月或3個月以上被評為"觀望",這4個城市,除杭州28日取消限購外,其他3個城市限購政策均無調整。長沙、大連、青島3個城市的本月庫存消化周期分別達到15.8個月、30個月和24個月,去化壓力非常大,未來限購政策調整的可能性很大,購房信心指數逐步回升可期。



  值得註意的是,一線城市已全部為"謹慎推薦",其中,深圳為連續6個月被評為"觀望"後,首次升級為"謹慎推薦",這是因為深圳本月有部分國有銀行由於資金充裕及業績壓力,下調瞭首套房貸利率,且降價項目也有所增多,但深圳成交量持續低迷,庫存消化周期連續4個月攀升,購房信心評級仍不容樂觀,隨時有下調的可能。

  說明:本報告中的購房信心指數主要考慮政策環境、成交情況、供求壓力、項目表現、分析師的主觀判斷等5個方面因素評分加權平均而得。其中,<60,為遠離;60~70,為觀望;70~80,為謹慎推薦;80~90,為推薦;90~100,為強烈推薦。

  與6月城市購房信心指數相比,本月購房信心評級有所上升的城市有5個,其中,北京、上海、深圳三個一線城市由"觀望"上升為"謹慎推薦";武漢和廈門由"謹慎推薦"上升為"推薦";沈陽的評級有所下調,由"謹慎推薦"下調為"觀望";其餘城市均與上月持平。

7月份大連購房信心指數報告

內容來自sina新宜蘭信貸



  表:21個城市7月城市購房信心評級情目前信貸房貸利率最低的銀行貸款全省皆可處理



  本月21個城市購房信心指數多數處於"謹慎推薦"區間,達14個,占67%;有5個城市評級處於"觀望"區間,分別為長沙、大連、杭州、青島和沈陽;評級為"推薦"僅有2個城市,分別是武漢和廈門。

  ?大連:7月大連購房信心指數持續低迷,依舊處於"觀望"級別

  大連購房信心指數自年初以來一路平穩,持續處於"觀望"區間,短期內非剛需群體不建議置業購房。





新聞來源http://dl.house.sina.com.cn/news/2014-08-01/10092845780.shtml

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